Un’indagine patrimoniale ha l’obiettivo di analizzare lo stato patrimoniale complessivo di una persona fisica o giuridica e di valutare l’ammontare totale del suo patrimonio personale, costituito da beni immobili e mobili, quote, azioni e partecipazioni societarie, redditi da lavoro dipendente o da pensione e veicoli, verificando al momento stesso anche il patrimonio passivo, ossia i debiti derivanti da protesti e pregiudizievoli.

L’indagine patrimoniale viene svolta principalmente attraverso il rintraccio, a livello nazionale, dei conti correnti attivi, bancari e postali, intestati a persone fisiche o giuridiche.

• Elenco degli istituti bancari e postali rilevati con relativi indirizzi.
• Stima della giacenza sui conti correnti fisici, bancari e postali.
• Elenco dei conti correnti online attivi.
• Elenco dei beni immobili (catasto).
• Elenco dei beni mobili (PRA).
• Ultimo posto di lavoro segnalato con dettagli contrattuali
• Stima della retribuzione lorda mensile.

Le indagini patrimoniali diventano necessarie ogni volta che occorre conoscere con precisione la reale situazione economica e finanziaria di una persona o di un’azienda. I casi più comuni sono:

• Mancati pagamenti in ambito condominiale: l’amministratore vuole capire come sia possibile che un condomino mostri un alto tenore di vita (ad esempio, possesso di auto di grossa cilindrata) ma risulti moroso nelle spese condominiali.
• Diritto di famiglia: un coniuge separato che non riceve l’assegno di mantenimento vuole verificare quali beni del suo ex marito, oppure ex moglie, siano aggredibili per recuperare quanto dovuto.
• Recupero crediti aziendale: un’impresa che vanta crediti commerciali deve valutare se la controparte dispone di beni o disponibilità utili a un’azione di recupero.
• Costituzione di una nuova società: i soci intendono approfondire la consistenza patrimoniale di un potenziale nuovo socio prima di coinvolgerlo nel progetto.
• Valutazioni generali sulla solvibilità di un soggetto: professionisti, privati o aziende necessitano di comprendere le reali fonti del tenore di vita di una persona o ottenere un quadro economico dettagliato sull’andamento di un’azienda.

Un intervento tempestivo dell’avvocato, supportato da un’indagine patrimoniale completa, è fondamentale per costruire un’azione legale realmente efficace.

Solo conoscendo in modo preciso il patrimonio della controparte è possibile agire in modo mirato e aumentare le probabilità di successo.